Предоставление банковской гарантии и проверка ее на подлинность

Предоставление банковской гарантииПредоставление банковской гарантии часто происходит в спешке из-за ограниченного срока, выделяемого на обеспечение контракта. Мошенники широко используют этот факт, берут деньги за ускорение оформления и выдают поддельные банковские гарантии.

«Серая» банковская гарантия  — это лишние неприятности. Приложенная поддельная гарантия в составе документов для заказчика в лучшем случае грозит оформлением в десятидневный срок другого обеспечения, а в худшем – расторжением контракта с занесением в реестр недобросовестных поставщиков. К тому же, будет упущено время и потеряны деньги.

Однако с опытом мошенников растет и опыт пострадавших. Благодаря такому уравновешиванию сегодня можно опознать подделку по целому ряду признаков.

Подделка банковских гарантий

Подделка банковских гарантий присуща банковским работникам и посредникам — работникам брокерских контор. Подделкой классифицируются документы на фальшивых бланках, а также банковские гарантии, оформленные на официальных бланках и которые банк не планирует выполнять. Здесь может быть вина и сотрудника, и самого банка. В случае выявления такого нарушения, кредитному учреждению грозит отзыв лицензии.

На что следует обратить внимание, проверяя банковскую гарантию на подлинность:

  • Убеждаемся в полномочиях работника банка и подлинности банковского бланка.
  • Уточняем реквизиты, указанные в бланках на гарантию.
  • Проверяем надежность обязательств, заявленных в банковской гарантии.

Следует помнить:

  • Подлинная банковская гарантия без оригиналов документов никогда не выдается. Копии нужны не для ее выдачи, а для оформления.
  • Гарантия банка предлагается на фирменном бланке с номером лицензии и реквизитами.
  • Крупные банковские гарантии обычно обеспечиваются залогом или поручительством.
  • Время, необходимое банку на проверку данных, не ограничивается одним часом, для этого требуется значительно больше времени из-за кропотливой работы служащих.

Согласно требованиям ЦБ РФ банк должен проверить индефикацию клиента, поэтому, когда вам предлагают с помощью курьера доставить банковскую гарантию, стоит сразу же отказаться.

Банковская гарантия не выдается курьером по доверенности. За подобное нарушение банк может лишиться лицензии, а у клиента могут возникнуть проблемы.

Проверка банковской гарантии на подлинность

Проверка банковской гарантии требует уточнения добросовестности предложенной процедуры брокерской конторой или самим банком. Необходимо зайти на сайт Центрального Банка в раздел информации по кредитным учреждениям и внести номер регистрационный или название. Через появившееся окно, в случае, если банк существует, смотрим данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета (№ счета 91315) — здесь учитываются обязательства банка по выданным гарантиям.

По установленным нормативам кредитные учреждения могут предоставлять банковские гарантии в совокупности не более 25% от капитала. В случае уже имеющихся обязательств перед банком, сумма уменьшается.

Проверить банковскую гарантию на соответствие выдачи большей суммы, чем это допускается, можно, зайдя на страницу расчета собственных средств (ф.134). Если имеется факт нарушения нормативов, то чтобы избежать лишения лицензии, банк может скрыть в отчетности выданную гарантию. Чтобы не допустить мошенничества, многие заказчики делают запрос через Центральный Банк.

Как исправить ситуацию с поддельной банковской гарантией:

  • получить новую (дается 10 дней);
  • завести уголовное дело по ст. 159 УК РФ за мошенничество;
  • расторгнуть контракт по причине некачественного обеспечения.

Ответственно и очень внимательно стоит относиться к содержанию и форме предоставленной банковской гарантии, чтобы не платить за поддельный документ проценты. На сегодняшний день имеются признаки подделки гарантии, которые можно избежать. обновления сайта.

На страницу — Финансы и недвижимость

Запись опубликована в рубрике Финансы и недвижимость с метками , . Добавьте в закладки постоянную ссылку.
Полезные советы и рецепты:
  1. Покупка квартиры: оформление документов
  2. Как быстро и выгодно продать квартиру
  3. Как правильно выбрать квартиру — при покупке
  4. Особенности продажи коммерческой недвижимости
  5. Оценка стоимости квартиры

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *